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    关于调整“中银日积月累-日计划”产品运作模式和产品说明书的公告(2021年3月27日起)

    2021-03-25


    尊敬的投资者:

    为推进理财产品的净值化转型,我行拟对“中银日积月累-日计划”的产品运作模式进行调整,并根据调整后的产品实际情况和管理要求对产品说明书的收益分配、费用、投资范围等条款进行相应的变更,更新后的产品说明书自2021年3月27日起生效。

    相关调整一定程度上涉及本产品的投资运作情况,进而对投资者在本产品中的份额权益产生影响,请您务必关注,并仔细阅读更新后的产品说明书,充分理解该等调整。如有任何疑虑,机构投资者请及时与我行机构客户营业网点联系,个人投资者可详询我行各营业网点或致电客服热线95566。如您不同意更新后的产品说明书,可选择在生效日前行使赎回权利;逾期未赎回的视为同意并接受相关调整,并可根据更新后的说明书在产品开放日进行申购或赎回。

    产品运作模式和产品说明书调整的主要内容为:

    一、理财产品不再设预期收益率,将以中国人民银行发布的一年期整存整取定期存款基准利率作为业绩比较基准,并公布产品实际的万份收益和7日年化收益率。

    二、理财产品每日计算收益。如当日已实现收益大于零,为投资者记正收益,并通过收益分配的方式使理财产品份额净值保持在1.00元。

    三、理财产品投资收益分配方式由每月进行现金分红或红利再投资的方式,调整为每日分配、按日支付的红利再投资方式,具体情形详见说明书“六、理财产品收益分配-1 收益分配原则”部分。投资者在3月15日至3月26日期间持有本产品的收益,仍按照原产品说明书约定计算,并将在3月27日通过红利再投资的方式进行分配。

    四、本次调整后,理财产品不再收取浮动投资管理费;产品管理费(即固定投资管理费)率调整为0.30%(年化);增设销售服务费,费率为0.30%(年化);托管费率仍为0.03%(年化)。上述费用均从理财资产中扣除,不另行收取。

    五、理财产品投资对象不再包括非标准化债权类资产。

    六、对理财产品的估值方法进行了细化,详见说明书“七、理财产品估值-4 估值方法”部分。

    七、根据原产品说明书约定,若理财计划资产实际投资运作收益超出按照预期年化投资收益率计算的投资者收益,超出部分为理财计划管理人的浮动投资管理费。本次调整前,将在理财计划资产中剔除根据原产品说明书约定应支付但尚未支付给理财计划管理人的浮动管理费项下的资产(含现金以及待变现资产)。

    上述披露内容不代表产品运作模式和说明书的所有变动内容,其他调整内容详见更新后的产品说明书(见附件)。

    同时,为答谢投资人长期以来的支持,自2021年3月27日起,对本产品固定管理费进行优惠,产品管理费率由0.30%(年化)优惠调整为0.10%(年化),费率优惠期截止时间另行公告。

    感谢您一直以来对中国银行的支持!

    特此公告

    中国银行股份有限公司
    2021年3月25日

    附件:

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